Ertragsstarke Zürcher Kantonalbank

Pressemitteilung

Pressetitel

Verfasser / Quelle

Zürcher Kantonalbank

Publikationsdatum

09.02.2007

Firmenporträt

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09.02.2007, Geschäftsabschluss 2006 Ein freundliches Finanzmarktumfeld und eine robuste Konjunktur haben der Zürcher Kantonalbank (ZKB) zu einem herausragenden Geschäftsjahr 2006 verholfen.

Der Bruttogewinn überschritt erstmals die Milliarden-Grenze und erreichte 1,073 Mrd. Franken – das sind 34,9% mehr als im Vorjahr. Auch der Konzerngewinn fiel mit 937 Mio. Franken deutlich höher aus als im bisherigen Rekordjahr 2005 (+ 15,7%). An den Kanton und die Gemeinden werden 341 Mio. Franken abgeliefert.

Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) hat im Geschäftsjahr 2006 ausgezeichnet gearbeitet und die günstige Konjunkturentwicklung sowie die freundlich gestimmten Finanzmärkte zu einem neuen Rekordresultat genutzt. Die Gewinndynamik, welche die ZKB in der Berichtsperiode an den Tag legte, kommt in sämtlichen Ertragssparten zum Ausdruck. Sowohl im traditionellen Zinsengeschäft wie auch im Anlage- und Handelsgeschäft wurde markant besser verdient als im Vorjahr.

Optimale Ertragsdiversifikation Am eindrücklichsten widerspiegelt sich die Ertragsstärke der ZKB im Betriebsertrag, der sich dank optimaler Ertragsdiversifikation auf über 2 Milliarden Franken bezifferte. Rund die Hälfte des Betriebsertrages entfällt auf das Zinsengeschäft, das trotz intensiven Wettbewerbsverhältnissen um 90 Mio. auf 1,12 Mrd. Franken (+ 8,8%) gesteigert werden konnte. Dank guten Bedingungen an der Börse hat auch das Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft erfreulichen Auftrieb erfahren. Für den Zuwachs von 26 Mio. auf 473 Mio. Franken (+ 5,8%) war hauptsächlich das Wertschriften- und Anlagegeschäft verantwortlich. Mitgeholfen haben hier nicht zuletzt die fünf neuen ZKB Vision Fonds und weitere Anlageprodukte, welche 2006 mit grossem Erfolg lanciert worden sind. Überragend entwickelte sich das Handelsgeschäft, das um 127 Mio. auf 458 Mio. Franken zunahm (+ 38,6%). Als bedeutendste Ertragskomponente erwies sich dabei mit 293 Mio. Franken (+ 60,1%) wie schon im Vorjahr der Aktien- und Aktienderivatehandel. Schliesslich erhöhte sich der übrige ordentliche Ertrag um 81 Mio. auf 126 Mio. Franken, was auf die Veräusserung einiger Wertschriftenpositionen zurückzuführen ist.

Effizienzgewinne Die ZKB hat im Geschäftsjahr 2006 nicht nur höhere Erträge erzielt; sie ist auch effizienter geworden. Der Geschäftsaufwand stieg nur moderat um 48 Mio. auf 1,104 Mrd. Franken an (+ 4,5%), während das Verhältnis zwischen Kosten und Erträgen (inkl. betriebsnotwendige Abschreibungen), die Cost/Income-Ratio, gleichzeitig von 64% auf respektable 55% sank. Für die 4353 Mitarbeitenden (+ 1,8%) wurden 738 Mio. Franken aufgewendet (+ 8,1%). Davon entfielen knapp ein Viertel auf erfolgsabhängige Bonuszahlungen. Strikter Kostendisziplin ist es letztlich zu verdanken, dass der Sachaufwand trotz beträchtlicher Investitionen in die Informatik um 2,1% auf 367 Mio. Franken zurückging.

Bruttogewinnsteigerung von einem Drittel Erstmals in der 137jährigen Geschichte der ZKB wurde die Milliardengrenze beim Bruttogewinn mit einer eindrücklichen Zunahme von 278 Mio. auf 1,073 Mrd. Franken überschritten (+ 34,9%). Die Abschreibungen auf dem Anlagevermögen bezifferten sich auf 93 Mio. Franken, 36 Mio. weniger als im Vorjahr (- 27,7%). Die ZKB ist einer vorsichtigen Risikopolitik verpflichtet: Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste schlugen mit 58 Mio. Franken zu Buche. Der ausserordentliche Ertrag belief sich auf 13 Mio. Franken gegenüber 142 Mio. Franken im Vorjahr (- 90,8%). Im Gegensatz zu 2005 fielen in der Berichtsperiode keine nennenswerten Sonderfaktoren an. Für das Geschäftsjahr 2006 resultierte somit ein im Vergleich zum Vorjahr um 127 Mio. Franken höherer Konzerngewinn von 937 Mio. Franken (+ 15,7%) - ein Rekordergebnis.

Über 50 Milliarden Hypotheken Die Bilanzsumme nahm um 9,3 Mrd. auf 95,2 Mrd. Franken zu (+ 10,8 %). Davon entfielen rund 60% auf Kundengelder bzw. Kundenausleihungen. Letztere stiegen um 3,1 Mrd. auf 58,3 Mrd. Franken an (+ 5,6%). Das Hypothekargeschäft wurde durch eine starke Baukonjunktur und tiefe Zinsen beflügelt. Der Bestand an Hypothekarforderungen konnte um 2,1 Mrd. auf 51,5 Mrd. Franken gesteigert werden (+ 4,2 %). Damit hat die ZKB ihre Führungsposition im Hypothekargeschäft des Kantons Zürich behauptet. Der Anteil variabler Hypotheken am Gesamthypothekarbestand ist leicht angestiegen und beträgt rund 10% (Vorjahr 9%). Dank einer regen Investitionstätigkeit der Unternehmen erfuhr auch das Kommerzgeschäft eine spürbare Belebung. Ihren Firmenkunden hat die ZKB im vergangenen Jahr neue Kreditlimiten im Umfang von 1,1 Mrd. Franken eingeräumt, was einer Zunahme von 3,4% entspricht. Gestiegen ist auch die Beanspruchung der Kreditlimiten (+ 5,5%). Ihr Leistungsversprechen gegenüber den KMU hat die ZKB darüber hinaus mit 120 Start-up- Finanzierungen im Umfang von 43 Mio. Franken sowie 54 Risikofinanzierungen mit einem Kreditvolumen von 99 Mio. Franken eingelöst. Die Qualität des ZKB Kreditportfeuilles ist unverändert hoch. Der Nominalwert der überfälligen Ausleihungen (Nonperforming loans) belief sich Ende 2006 auf 0,2 Mrd. Franken. Um 3,5 Mrd. auf 11,2 Mrd. Franken aufgestockt wurde schliesslich der Handelsbestand in Wertschriften und Edelmetallen.

Anlagefonds statt Sparkonti Die Kundengelder legten um 1,7 Mrd. auf 56,3 Mrd. Franken zu (+ 3,1%). Motiviert durch die fester notierenden Aktienbörsen hielten viele Kunden nach Alternativen zum traditionellen Sparsortiment Ausschau und fanden sie vor allem in Anlagefonds, so dass sich die Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform um 1,8 Mrd. auf 25,2 Mrd. Franken reduzierten (- 6,7%). Die übrigen Verpflichtungen gegenüber Kunden, zu denen auch die Festgelder gehören, verzeichneten hingegen ein starkes Wachstum von 2,7 Mrd. auf 19,7 Mrd. Franken (+ 16%). Verstärkt nachgefragt wurden nach einer längeren Durststrecke auch Kassenobligationen, die um 267 Mio. auf 2 Mrd. Franken zunahmen. Einen Zuwachs von 63 Mio. auf 5 Mrd. Franken (+ 1,3%) erfuhren sodann auch die Obligationenanleihen und die Pfandbriefdarlehen, welche um 445 Mio. auf 4,4 Mrd. Franken anstiegen (+ 11,2%). Per Ende 2006 betreute die ZKB Kundenvermögen (Assets under Management) von 115,6 Mrd. Franken. Dies sind 6,7 Mrd. Franken mehr als im Jahr zuvor (+ 6,1%). Einen besonders erfreulichen Zuwachs von 2 Mrd. Franken verbuchten die Kollektivanlagen der ZKB. Sie bilden eine gute Basis für eine weitere Steigerung des Kommissionsgeschäfts in den kommenden Jahren. Der Nettoneugeldzufluss belief sich auf 2 Mrd. Franken.

Massiv höhere Gewinnausschüttung Die Eigenmittel der ZKB haben gegenüber dem Vorjahr deutlich zugenommen (+ 706 Mio. Franken bzw. + 11,5%) und erreichten Ende 2006 6,8 Mrd. Franken. Diese äusserst solide Eigenmittelausstattung ist mit ein Grund, weshalb die ZKB neben dem Triple-A-Rating von Standard & Poor’s neuerdings auch über eine Aaa-Benotung von Moody’s verfügt. Die ZKB ist die Bank der Zürcherinnen und Zürcher, welche sich über dieses Resultat ebenfalls freuen dürften. Vom ZKB Spitzenergebnis 2006 profitieren sowohl der Kanton Zürich als auch die Gemeinden. Die Gewinnausschüttung wurde um gut einen Drittel auf 341 Mio. Franken erhöht. Darin enthalten ist die Abgeltung der Selbstkosten im Betrage von 56 Mio. Franken für das vom Kanton zur Verfügung gestellte Grundkapital. Dem Kanton fliessen 190 Mio. Franken und den 171 Zürcher Gemeinden 95 Mio. Franken zu, 46% mehr als im Vorjahr. Somit erhält jede Gemeinde von der ZKB pro Einwohnerin und Einwohner rund 75 Franken.

Verhaltener Optimismus für 2007 Die ZKB ist mit Schwung ins neue Geschäftsjahr gestartet. Da die Konjunkturexperten jedoch eine konjunkturelle Verschnaufpause erwarten und die Volatilität an der Börse eher zunimmt, ist die ZKB mit einer Gewinnprognose für 2007 vorsichtig. 2007 dürfte ein gutes Jahr werden.

Über Zürcher Kantonalbank

Schweizer Universalbank mit AAA-Rating bietet umfassende Finanzdienstleistungen für Privatkunden, Firmenkunden und Institutionelle: Anlagen, Finanzplanung, Hypotheken, Konten, Kredite, Steuern, Vorsorge und Versicherungen, Zahlungsverkehr, E-Banking und weitere.

Die Zürcher Kantonalbank ist eine selbstständige Anstalt des kantonalen Rechts. Der Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit, ihr Zweck sowie ihre Beaufsichtigung und die Organisation der Bankorgane sind im Gesetz über die Zürcher Kantonalbank geregelt.

Die ZKB erfüllt einen gesetzlichen Leistungsauftrag. Gleichzeitig wird sie nach kaufmännischen Grundsätzen geführt und soll einen angemessenen Gewinn erwirtschaften.

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Quelle: Zürcher Kantonalbank | Publiziert am 09.02.07

Die Pressemitteilung Ertragsstarke Zürcher Kantonalbank wurde publiziert von Zürcher Kantonalbank am 09.02.2007 (Neunter Februar). Die Meldung Ertragsstarke Zürcher Kantonalbank hat die ID News-HLP-24-149733.

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