Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank




Pressemitteilung



Zürcher Kantonalbank

Pressetitel

Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank

Verfasser / Quelle

Zürcher Kantonalbank

Publikationsdatum

08.02.2008

Firmenporträt

Zürcher Kantonalbank


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08.02.2008, Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) hat im zurückliegenden marktbedingt sehr anspruchsvollen Geschäftsjahr 2007 mit 956 Mio. Franken Bruttogewinn und 843 Mio. Franken Konzerngewinn das zweitbeste Resultat in ihrer bald 138jährigen Geschichte erzielt. Die Bilanzsumme überschritt mit 103,2 Mrd. Franken erstmals die 100 Milliarden-Marke. Dank der robusten Ertragslage und der soliden Eigenmittelausstattung ist es der Bank möglich, die Gewinnablieferung an den Kanton und die Gemeinden von 341 Mio. auf 400 Mio. Franken zu erhöhen (+ 17,3%).


In einem wechselvollen Geschäftsjahr 2007, das im Wesentlichen durch das Zustandekommen einer zukunftsweisenden Kooperation zwischen den beiden grössten schweizerischen Kantonalbanken, der Banque Cantonale Vaudoise (BCV) und der Zürcher Kantonalbank (ZKB), in den Bereichen Informatik und Backoffice und durch ein sehr schwieriges zweites Börsenhalbjahr geprägt war, hat die ZKB ein bemerkenswert gutes Resultat erreicht. Rückenwind erhielt die Bank dabei durch die robuste Konjunktur. Als wichtigste Ertragstreiber erwiesen sich das Zinsen- sowie das Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft. Der Handel erzielte trotz schwieriger Marktbedingungen ein gutes Ergebnis. Das Spitzenresultat des Vorjahres war allerdings ausser Reichweite.

Stabile Kerngeschäfte Der Betriebsertrag lag mit 2,1 Mrd. Franken (- 2,4%) praktisch auf Vorjahresniveau. Der Erfolg im Zinsengeschäft konnte in einem sehr kompetitiven Marktumfeld um 99 Mio. Franken auf 1,2 Mrd. Franken gesteigert werden (+ 8,8%). Ähnlich erfreulich präsentiert sich das Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft. Dank gelungenen Produkte- Innovationen - erinnert sei etwa an die ZKB Silver, Platinum und Palladium ETF's sowie den ZKB Nachhaltigkeits Vision Fonds - wurden insgesamt 507 Mio. Franken an Kommissions- und Dienstleistungserträgen erwirtschaftet. Das sind 34 Mio. Franken oder 7,1% mehr als im Vorjahr. Mehrerträge konnten vor allem im Wertschriften- und Anlagegeschäft erzielt werden.

Im Handel bekam die ZKB die Volatilität dieser Geschäftssparte zu spüren. Angesichts der Sturmwinde an den Finanzmärkten sind die erreichten 341 Mio. Franken (- 25,5%) allerdings nach wie vor ein sehr beachtliches Ergebnis, zu dem der Aktien- und Aktienderivatehandel 152 Mio. Franken, der Obligationen-, Kredit- und Zinsderivatehandel 122 Mio. Franken und der Devisen-, Sorten- und Edelmetallhandel 60 Mio. Franken beitrugen. Auf reges Interesse der Investoren stiessen die zahlreichen Produkteneuheiten des ZKB Handels, insbesondere Total Return Swaps auf Immobilienindizes, CMS Caps/Floors, Forward Start Optionen, Double Barrier Optionen, Proper auf Fonds, Credit Protection Units, Swap Notes sowie Money Market Notes. Der übrige ordentliche Erfolg fiel mit 59 Mio. Franken (- 53,6%) deutlich tiefer aus, da 2007 im Gegensatz zum Vorjahr keine wesentlichen Finanzanlagen veräussert wurden.

Investitionen in die Zukunft Der Geschäftsaufwand hat sich 2007 um 66 Mio. Franken auf 1,17 Mrd. Franken erhöht (+ 5,9%), während sich das Verhältnis zwischen Kosten und Erträgen (inkl. betriebsnotwendige Abschreibungen), die Cost/Income-Ratio, von 55,0% auf 58,9% verschlechterte - ein Wert der allerdings nach wie vor innerhalb der strategischen Zielbandbreite von 58,0% bis 64,0% liegt. Bei einem Personalbestand von 4'446 Mitarbeitenden (+ 2,14%) ist der Personalaufwand vor allem wegen individueller Lohnerhöhungen um 3,7% auf 765 Mio. Franken angewachsen. Vom Personalaufwand entfielen wie schon im Vorjahr rund ein Viertel auf erfolgsabhängige Bonuszahlungen. Der Sachaufwand ist um 38 Mio. auf 405 Mio. Franken angewachsen (+ 10,4%). Hohe Investitionen verursacht erwartungsgemäss die Umsetzung der IT-Strategie, die das langfristige Wachstum der Bank sicherstellen soll. Diese Aufwendungen werden laufend zu Lasten der Erfolgsrechnung abgeschrieben. Wie im April 2007 bekannt gegeben wurde, plant die ZKB zusammen mit der BCV den Aufbau eines gemeinsamen Dienstleistungszentrums für Informatik und Back Office, das 2011 betriebsbereit sein wird.

Ansprechender Bruttogewinn Bedingt durch die niedrigeren Handelserträge, den rückläufigen übrigen Erfolg sowie den höheren Geschäftsaufwand ging der Bruttogewinn um 117 Mio. auf 956 Mio. Franken zurück (- 10,9%). Die Abschreibungen auf dem Anlagevermögen beliefen sich auf 81 Mio. Franken, 12 Mio. Franken weniger als im Vorjahr (- 12,8%). Äusserst komfortabel präsentiert sich die Risikosituation: Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste belasteten die Erfolgsrechnung gerade noch mit 44 Mio. Franken (- 13 Mio. Franken bzw. - 23,3%). Für Ausfallrisiken musste kein Aufwand verbucht werden. Dies ist einerseits auf eine sehr umsichtige Risikobewirtschaftung zurückzuführen und andererseits dem Umstand zu verdanken, dass neu aufgetretene Kreditrisiken durch Erfolge bei der Lösung von Problemkrediten kompensiert werden konnten. Beim ausserordentlichen Ertrag wie auch beim ausserordentlichen Aufwand ergaben sich gegenüber dem Vorjahr keine nennenswerten Veränderungen, so dass für das Geschäftsjahr 2007 schliesslich ein Konzerngewinn von 843 Mio. Franken resultierte (- 94 Mio. Franken bzw. - 10,0%). 2007 wird somit als zweitbestes Geschäftsergebnis in die Annalen der ZKB eingehen.

Lebhaftes Kreditgeschäft Im Laufe des Berichtsjahres überstieg die Bilanzsumme erstmals die 100 Milliarden-Marke und lag per 31.12.2007 bei 103,2 Mrd. Franken (+ 8 Mrd. Franken bzw. + 8,4%). Die Kundenausleihungen stiegen um 2,4 Mrd. Franken auf 60,7 Mrd. Franken an (+ 4,2%). Hievon entfallen 52,2 Mrd. Franken respektive 86% auf Hypothekarforderungen und 8,6 Mrd. Franken auf übrige Forderungen gegenüber Kunden.

Unternehmensfinanzierungen sind dank der anhaltenden Konjunkturdynamik hoch im Kurs. Dementsprechend stark, von 6,8 Mrd. auf 8,6 Mrd. Franken (+ 25,7%), haben die Forderungen gegenüber Kunden zugenommen. Firmenkunden hat die ZKB im vergangenen Jahr neue Kreditlimiten im Umfang von 1,7 Mrd. Franken eingeräumt. Dies entspricht einer Zunahme von 5,2%. Hinzu kamen 110 traditionelle Start-up-Finanzierungen mit einem Kreditvolumen von 36 Mio. Franken, 23 innovative Start-ups mit Kreditlimiten von 12 Mio. Franken sowie 79 Risikofinanzierungen von 109,6 Mio. Franken. Auch im Kommerzgeschäft macht die ZKB bei der Qualität des Kreditportefeuilles keine Abstriche. Der Nominalwert der überfälligen Ausleihungen (Nonperforming loans) belief sich Ende 2007 wie im Vorjahr auf rund 0,2 Mrd. Franken.

Das Wachstum bei den Hypothekarforderungen fiel mit 675 Mio. Franken (+ 1,3%) eher enttäuschend aus. In ihrer Ausleihungspolitik stellt die ZKB jedoch Qualität klar vor Quantität. Der Anteil variabler Hypotheken am Gesamthypothekarbestand hat sich trotz Zinsanpassungen innert Jahresfrist mehr als verdoppelt und betrug Ende 2007 21%.

Regen Zuspruchs erfreute sich auch das Interbankengeschäft, das die ZKB in verschiedenen Währungen als Market Maker betreibt. Die Forderungen gegenüber Banken nahmen um 5,4 Mrd. auf 23,5 Mrd. Franken zu (+ 30%). Kurzfristige Ausleihungen an Banken werden mehrheitlich auf gedeckter Basis gewährt.

Kontinuierliches Wachstum der Kundengelder Die Kundengelder erfuhren einen Zuwachs von 2 Mrd. auf 58,3 Mrd. Franken (+ 3,6%). Davon sind mehr als 40%, nämlich 23,4 Mrd. Franken, Verpflichtungen gegenüber Kunden in Spar- und Anlageform. Weil es in der Gestalt von Festgeldern und Fondsprodukten valable Alternativen gibt, haben sich diese Spargelder um 1,7 Mrd. Franken zurückgebildet (- 6,9%). Dagegen nahmen die übrigen Verpflichtungen gegenüber Kunden mit 3,6 Mrd. auf 23,3 Mrd. Franken deutlich zu (+ 18,2%). Darin enthalten sind Festgelder von 17,4 Mrd. Franken, die in unsicheren Börsenzeiten besonders stark nachgefragt werden. Dasselbe gilt für die Kassenobligationen, die um 136 Mio. auf 2,1 Mrd. Franken zulegten (+ 6,8%). Der Bestand an Obligationenanleihen hat sich um 691 Mio. auf 5,7 Mrd. Franken erhöht (+ 13,9%), während sich die Pfandbriefdarlehen um 672 Mio. auf 3,8 Mrd. Franken zurückbildeten (- 15,2%).

Die verwalteten Vermögen (Assets under Management) konnten um 4,3 Mrd. Franken auf 119,2 Mrd. Franken ausgeweitet werden (+ 3,7%).

Höhere Gewinnausschüttung Das erneut gute Geschäftsergebnis und die solide Eigenmittelausstattung der ZKB kommen auch der öffentlichen Hand zugute. Die Gewinnausschüttung wurde um 17,3% von 341 Mio. auf 400 Mio. Franken erhöht. Darin enthalten ist die Abgeltung der Selbstkosten des Kantons von 55 Mio. Franken für das der ZKB zur Verfügung gestellte Gesellschaftskapital von 1,925 Mrd. Franken. In die Staatskasse des Kantons fliessen 230 Mio. Franken (Vorjahr 190 Mio. Franken), während die 171 Zürcher Gemeinden 115 Mio. Franken vereinnahmen können (Vorjahr 95 Mio. Franken). Pro Einwohnerin und Einwohner erhält somit jede Gemeinde im Kanton von der ZKB rund 90 Franken. Im Vorjahr waren es 75 Franken. Nach erfolgter Gewinnausschüttung verfügt die ZKB damit über eine stattliche Eigenmittelausstattung von 6,9 Mrd. Franken (+ 6,6%) - ein wertvolles Sicherheitspolster für unsichere Zeiten, das die gesetzliche Mindestanforderung deutlich übertrifft.

Wachstumsinitiative Die ZKB setzt weiter auf ihre bewährte Diversifikationsstrategie. Der Erfolgsbeitrag des Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft soll in den nächsten Jahren jedoch massgeblich erhöht werden. Zu diesem Zweck hat die ZKB das Wachstumsprogramm AVANTI initiiert. Mit AVANTI will die ZKB die Basis für weiteres nachhaltiges Wachstum legen und das grosse Potential insbesondere im Anlage- und Vermögensverwaltungsgeschäft über alle Kundensegmente hinaus noch besser ausschöpfen. Für das laufende Geschäftsjahr ist die ZKB vorsichtig optimistisch. Für die Schweiz erwartet die Bank zwar auch in diesem Jahr ein freundliches konjunkturelles Umfeld, rechnet aber für das eigene Haus angesichts der wenig rosigen Aussichten an der Börse mit tendenziell niedrigeren Erträgen.



Über Zürcher Kantonalbank

Schweizer Universalbank mit AAA-Rating bietet umfassende Finanzdienstleistungen für Privatkunden, Firmenkunden und Institutionelle: Anlagen, Finanzplanung, Hypotheken, Konten, Kredite, Steuern, Vorsorge und Versicherungen, Zahlungsverkehr, E-Banking und weitere.

Die Zürcher Kantonalbank ist eine selbstständige Anstalt des kantonalen Rechts. Der Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit, ihr Zweck sowie ihre Beaufsichtigung und die Organisation der Bankorgane sind im Gesetz über die Zürcher Kantonalbank geregelt.

Die ZKB erfüllt einen gesetzlichen Leistungsauftrag. Gleichzeitig wird sie nach kaufmännischen Grundsätzen geführt und soll einen angemessenen Gewinn erwirtschaften.


Quelle:
HELP.ch


- ENDE HELP.CH - PRESSEMITTEILUNG Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank -

Quelle: Zürcher Kantonalbank | Publiziert am 08.02.08 | Aktualisiert um 11:32 Uhr


Die Pressemitteilung Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank wurde publiziert von Zürcher Kantonalbank am 08.02.2008 (Achter Februar). Die Meldung Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank hat die ID News-HLP-24-228036.



Weitere Informationen und Links:

 Zürcher Kantonalbank (Firmenporträt)
 Artikel 'Widerstandsfähige Zürcher Kantonalbank' auf Swiss-Press.com




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